Zašto postati kvalifikovani investitor

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zadnja izmjena: 2023-12-17 03:49

Na raspolaganju im je široko polje za ulaganje, ali može biti i moje.

Kako se kvalifikovani investitor razlikuje od nekvalifikovanog

Kvalifikovani investitor je posebna kategorija učesnika na finansijskom tržištu koji su dokazali svoje znanje i iskustvo. Ovaj pravni status imaju finansijske kompanije, vladine agencije i neki ljudi. Uz to, oni mogu ulagati u bilo koje investicione instrumente, jer razumiju šta rade, pa su i sami odgovorni za rizične poduhvate.

Podrazumevano, investitor se smatra nekvalifikovanim. Može se uložiti samo prema Federalnom zakonu od 11. juna 2021. br. 192-FZ "O izmjenama i dopunama određenih zakonskih akata Ruske Federacije" u relativno pouzdane i jednostavne vrijednosne papire:

• dionice ruskih kompanija koje su primljene u trgovanje na berzama;
• državne obveznice Rusije i drugih zemalja Evroazijske ekonomske unije, država članica Evropske unije, Irske i Velike Britanije;
• korporativne obveznice firmi sa visokim investicionim rejtingom iz istih zemalja;
• dionice otvorenih, berzanskih i zatvorenih investicionih fondova.

U 2020. godini na ruske berze došlo je oko 4,5 miliona novih investitora, izračunala je Centralna banka. Ovo je polovina svih investitora u Rusiji. Ovdje je rukovodstvo regulatora i odlučilo da laike treba još više zaštititi od složenih i rizičnih alata.

Stoga će Rusija od 1. oktobra 2021. imati dvije vrste neprofesionalnih investitora: „nekvalifikovane posebno zaštićene“i „nekvalifikovane neaktivne“. Prvi će moći da investiraju samo u instrumente sa gornje liste. Potonji će morati proći posebna testiranja, čiji se standardi još razvijaju. Nagrada je dozvola za ulaganje u rizične, ali potencijalno profitabilnije instrumente, i to: fjučerse, dionice stranih kompanija izvan S&P 500 indeksa i obveznice drugih zemalja.

Zašto vam je potreban status kvalifikovanog investitora

Privatni investitori dobijaju ovaj status Federalni zakon br. 39-FZ od 22. aprila 1996. (sa izmjenama i dopunama od 11. juna 2021.) "O tržištu vrijednosnih papira" zbog novca: ulaganja koja su im na raspolaganju mogu donijeti veći profit od hartija od vrijednosti velikih kompanija. S druge strane, kvalifikovani investitori razumiju i prihvataju da su izloženi velikom riziku i da mogu ostati bez ulaganja.

Konkretan set vrijednosnih papira ovisi o brokeru, ali u pravilu su to:

• Akcije i obveznice stranih kompanija koje nisu uključene u S&P 500 berzanski indeks i kojima se trguje na stranim berzama: američkim, britanskim, njemačkim, hongkonškim i drugim.
• Strani derivati: fjučersi, opcije i termini na dionice, obveznice, valute i indekse.
• ETF-ovi na stranim berzama bilo koje kompanije za upravljanje.
• (zaduživanje u stranoj valuti) firmi i država kojima se trguje i na berzama i na vanberzanskom tržištu.
• Dionice investicionih, rizičnih i hedž fondova.

Šta je potrebno da postanete kvalifikovani investitor

Pribaviti 1. Federalni zakon br. 39-FZ od 22. aprila 1996. (sa izmjenama i dopunama od 11. juna 2021.) "O tržištu hartija od vrijednosti"

2. Uredba Banke Rusije od 29. aprila 2015. br. 3629-U „O priznavanju lica kao kvalifikovanih investitora i postupku vođenja registra lica priznatih kao kvalifikovanih investitora” ovaj status, pravna lica moraju da rade sa finansijskim tržišta ili imaju kapital od 200 miliona rubalja ili više. Najčešće među kvalifikovane spadaju investicioni i penzioni fondovi, osiguravajuća društva, banke, međunarodne finansijske organizacije i neka ruska odeljenja.

Pojedinac priznaje Odredbu Banke Rusije od 29. aprila 2015. godine br.br. 3629-U „O priznavanju lica kvalifikovanim investitorima i postupku vođenja registra lica priznatih kao kvalifikovanih investitora“od strane kvalifikovanog investitora, brokera ili poslovnih banaka. Oni ocenjuju osobu prema listi uslova koja je opisana u zakonu. Dovoljno je da investitor ispuni jedan od kriterijuma.

Imajte potrebnu količinu novca

Investitor mora potvrditi da ima najmanje 6 miliona rubalja uloženih u određenu imovinu:

• bilo koju valutu na računima u ruskim i stranim bankama;
• plemeniti metali na nelociranim računima metala;
• dionice, obveznice i udjeli investicionih fondova, uključujući i one prenijete na povjereničko upravljanje;
• fjučers, opcije i drugi instrumenti tržišta derivata.

Ne uzimaju se u obzir hartije od vrijednosti stranih brokera, nekretnine, automobili, kao i novac na kreditnim karticama i računima pravnih lica.

Trgujte dosta na finansijskom tržištu

Računaju se transakcije s hartijama od vrijednosti i derivatima u posljednja četiri kvartala. Investitor mora trgovati za najmanje šest miliona rubalja, zaključiti najmanje 40 transakcija i obaviti ih najmanje jednom mjesečno.

Steknite ekonomsko obrazovanje, sertifikat ili sertifikat

Ako je investitor stekao visoko ekonomsko obrazovanje, tada je takva osoba odmah spremna da bude priznata kao kvalifikovana. Zakon ne definiše posebne programe obuke, pa brokeri sami odlučuju šta će smatrati odgovarajućom specijalnošću. No, važno je da univerzitet također ima pravo certificiranja stručnjaka na tržištu vrijednosnih papira. Sada to mogu učiniti samo četiri institucije: Centar za obuku MFC, Ekonomski univerzitet u Samari, Uralski institut za berzu i Ruski ekonomski univerzitet.

Druga opcija je da sami proučite, položite ispite i dobijete sertifikat stručnjaka za finansijsko tržište, revizora ili aktuara osiguranja (stručnjak za finansijsku sigurnost i rizik) ili sertifikat ovlašćenog finansijskog analitičara (CFA), sertifikovanog analitičara za međunarodne investicije (CIIA) ili Menadžer finansijskih rizika (FRM) …

Rad u finansijskoj instituciji

Razmatra se samo posao koji je direktno povezan sa finansijskim tržištima: potrebno je da obavljate transakcije sa hartijama od vrednosti ili derivatima, upravljate rizicima, bavite se analitikom ili barem pripremate preporuke za trgovce.

Ako se sama organizacija smatra kvalifikovanim investitorom, tada su osobi dovoljne dvije godine radnog iskustva. Ako ne, onda su potrebne tri godine.

Kako pravilno registrovati status kvalifikovanog investitora

U Rusiji ne postoji jedinstveni državni registar kvalifikovanih investitora. Svaki broker ili društvo za upravljanje ima svoju Uredbu Banke Rusije br. 3629-U od 29. aprila 2015. „O priznavanju lica kao kvalifikovanih investitora i postupku vođenja registra lica priznatih kao kvalifikovanih investitora”. ponovo postupak.

Djelomično je to razlog zašto na Internetu postoji mnogo ponuda za dobijanje statusa kvalifikovanog investitora po niskoj cijeni: korištenjem lažnih potvrda o prihodima, obimu trgovanja ili radnom iskustvu. Bolje je ne pristajati na ovo, jer Centralna banka periodično provjerava registre preduzeća.

Ako se otkrije lažnjak, onda će investitor, u najboljem slučaju, odmah biti blokiran sa svom imovinom. U najgorem slučaju, možete dobiti tužbu za falsifikovanje dokumenata i prevaru.

Svaka kompanija ima svoja pravila za vođenje pravnih postupaka, ponekad strožija nego što je propisano zakonom. Stoga se specifične radnje mogu razlikovati, ali opća suština je sljedeća.

Pripremite dokumente

Kompanija će tražiti potvrdu da investitor ispunjava uslove za kvalifikovani status. Ima smisla unaprijed prikupiti prateću dokumentaciju:

• Izvještaji banaka i izvještaji kompanije za upravljanje potvrđuju da ih ima šest miliona.
• Izvod o transakcijama za četiri kvartala od brokera - prikazuje promet i broj transakcija.
• Diploma, diploma srednje škole ili svedočanstvo - za potvrdu obrazovanja.
• Kopija radne knjižice ili ugovora - za potvrdu radnog iskustva.

Zatim morate doći u kancelariju banke ili brokera, potpisati zahtjev i predati potrebna dokumenta. Ponekad se mogu poslati e-mailom ili preporučenom poštom. Bolje je provjeriti formalnosti kod određene organizacije.

Popunite prijavu

Obrazac za prijavu također varira, ali barem uključuje lične podatke i prateću dokumentaciju. Česte stavke pored njih:

• Instrumenti za koje se izdaje status. Investitor može izabrati da li želi da bude kvalifikovan za hartije od vrednosti, fjučerse i opcije, ili oboje.
• Prihvatanje povećanih rizika. Osoba će moći da investira u instrumente na kojima je moguće stvarno izgubiti sav kapital.
• Odbijanje plaćanja Federalnog zakona br. 46-FZ od 5. marta 1999. "O zaštiti prava i pravnih interesa investitora na tržištu hartija od vrijednosti" iz kompenzacijskog fonda. Riječ je o državnom preduzeću koje pomaže investitorima i dioničarima kompanija u stečaju - ali samo pojedincima.

Pošaljite dokumente brokeru

Menadžeri na strani brokera ili banke će sami uraditi ostalo: provjeriti dokumente i aplikaciju, zatražiti dodatne informacije i dodati podatke investitora na svoju listu kvalifikovanih.

Ovdje je važno uzeti u obzir da ćete morati proći kroz identifikaciju: ili u kancelariji kompanije sa pasošem ili elektronskim potpisom.

Šta vrijedi zapamtiti

1. Kvalifikovani investitor je kategorija učesnika na finansijskom tržištu koji su potvrdili svoje znanje i iskustvo. Ovo je pravni status koji ljudi i neke organizacije dobijaju.
2. Nekvalifikovani investitor može ulagati u ograničenu listu imovine, kvalifikovani investitor u sve.
3. Alati dostupni kvalificiranim investitorima mogu donijeti visoke prinose i uništiti sav kapital.
4. Kvalifikovani investitori mogu biti ljudi sa finansijskim obrazovanjem, odgovarajućim radnim iskustvom, velikim obimom transakcija na tržištu ili kapitalom od 6 miliona rubalja.
5. Status kvalifikovanog investitora dodeljuju same banke i brokeri, pa su procedura i zahtevi različiti za sve.