6 jednostavnih pravila za savršenu investiciju

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zadnja izmjena: 2023-12-17 03:49

Prema većini stručnjaka, gotovo svako može profitabilno investirati. Dovoljno je samo slijediti nekoliko jednostavnih preporuka, izbjegavajući velike gubitke i kontrolirajući rizik.

1. Uvijek odaberite više odredišta

Diverzifikacija je osiguranje od neznanja.

William O'Neill je američki pisac i uspješan poduzetnik

Za bolje razumijevanje, razmotrite dva izmišljena lika. Prvi se zove Vasja, ima 400 hiljada rubalja i odlučio je da sa njima kupi akcije poznate kompanije. Drugi lik je Petya, on također ima 400 hiljada rubalja, ali je s tim novcem kupio dionice deset kompanija iz različitih industrija odjednom.

Do kraja godine Vasjine dionice su pojeftinile i on je dobio gubitak. U Petjinih 7 od 10 dionica je pojeftinilo, ali su ostale nekoliko puta porasle i ostvarile ogroman profit. Sreća? Malo je vjerovatno, jer je prema teoriji vjerovatnoće Petya u početku bila bliža pobjedi od Vasje. Zamislite sada da dionice nije kupilo deset različitih kompanija, već hiljade, uključujući i one na stranim tržištima.

Ovaj fenomen se naziva diverzifikacija i javlja se u mnogim područjima života. Kompanije diverzificiraju proizvodnju, prodajna tržišta, valutu. Vrijedi napomenuti da je važno kupiti ne samo dionice raznih kompanija, već osigurati da dolaze iz različitih industrija.

Neki popularni poduzetnici i investitori kritiziraju diverzifikaciju (na primjer, Warren Buffett i Robert Kiyosaki), ali ostaje činjenica: koriste je, koriste i koristit će je profesionalci.

2. Pripremite se na najgore

Moj princip je da pre svega težim opstanku, pa tek onda zaradi.

George Soros američki investitor i filantrop

Prva stvar koju treba učiniti kada kupujete vrijednosne papire ili valute je procijeniti rizik. Koliko će posto vašeg kapitala otići na dno ako se pokaže da ste pogriješili? Profesionalci su uvjereni da je prihvatljiv iznos rizika 2% raspoloživih sredstava. Razlog je velika vjerovatnoća gubitka serije. Zamislite da pogriješite 10 puta zaredom, a to je sasvim moguće. Kao rezultat toga, gubici će iznositi samo 20%, a rizikujući više, lako ćete se naći u bankrotu.

Postoji čitava oblast aktivnosti menadžmenta - upravljanje rizicima. Banke i velike investicione kompanije nude čak i poziciju stručnjaka za kontrolu rizika. Ako želite da investirate ispravno, onda biste trebali postati vlastiti menadžer rizika.

3. Ignorirajte glasine

Osnovne informacije o tržištu koje saznate obično su beskorisne jer ih je tržište već uračunalo u cijenu.

Ed Seykota američki profesionalni menadžer imovine

Još jedno pravilo koje ističu iskusni investitori je globalni pogled na tržište. Nažalost, mnogi izvori informacija preuveličavaju značaj mnogih događaja u finansijskom svijetu. Naravno, neke od najvažnijih vijesti imaju težinu, ali je ne treba precijeniti.

Pozadina je samo mali komad ogromne slagalice koju treba riješiti. Tržišta ne regulišu ničiji zakoni, uvek postoje kupac i prodavac. Nikada ne znate koji bi veliki učesnik želio danas da počne da kupuje imovinu iz samo njemu poznatih razloga.

4. Budite u trendu

Trend je vaš prijatelj, ali ne na kraju kada se okreće.

Ed Seykota američki profesionalni menadžer imovine

Ako pogledate globalno tržište, kao što je gore preporučeno, biće očigledno da su kretanja cena podložna trendovima. U nekim godinama imovina postaje jeftinija, u drugim poskupljuje, a ponekad postoji koridor cijena (kada cijene nemaju jasan smjer).

Jedini način da zaradite novac na investicijama je da pravilno odredite trenutnu dinamiku cijena. U tu svrhu predviđene su različite vrste tržišne analize, na primjer tehnička analiza i njeni pravci.

Pored toga, faktor vremena je od najveće važnosti. Procijenite koliko finansijski instrument u prosjeku prolazi po danu, sedmici, mjesecu i godini. Ove informacije će vam pružiti statističku prednost jer postavljate razumne ciljeve i blagovremeno bilježite profit.

5. Smanjite gubitke što je brže moguće

Pravilo #1: Nikada ne gubite novac. Pravilo #2: Nikada ne zaboravite pravilo #1.

Warren Buffett je najveći američki investitor

Svaka investicija najčešće uključuje dugoročno poziciono trgovanje (držanje dionica). Kada trgovina donosi samo gubitke, treba je se riješiti što je prije moguće.

Najracionalniji pristup je kreiranje plana postavljanjem zaštitnog stop naloga unaprijed za izlazak iz trgovine. Ovo će vas osloboditi emocionalnih problema povezanih s prihvatanjem gubitaka. Mnogi profesionalci daju 80% uspjeha emocijama i psihologiji, pa ovo pravilo ne treba zanemariti.

6. Neka vaš profit raste

Kada se tržište kreće u povoljnom smjeru, počinjete se plašiti da će vam sljedeći dan uzeti sav profit i izlazite iz igre prerano. Strah vas sprečava da zaradite onoliko novca koliko ste trebali.

Jesse Livermore legendarni američki berzanski špekulant s početka 20. stoljeća

Ovo pravilo je usko povezano sa prethodnim. Sve se svodi na inteligentno praćenje položaja. Tržište je iracionalno i ponekad nema smisla pokušavati predvidjeti njegova kretanja. Pravilno upravljanje novcem rješenje je problema.

Prateći gore navedene preporuke, možete se zaštititi od mnogih grešaka i razočaranja. Pasivni prihod od ulaganja je realnost, pogotovo što je to već uobičajena praksa u inostranstvu. Da biste postigli uspjeh, potrebno je samo malo poraditi na sebi.

Šta mislite o investicijama?